Что такое скам (scam)? ФИНИКО СКАМ?

Недавно мы запустили свой собственный Telegram-канал. Подписывайтесь. Там есть контент, которого нет и никогда не будет здесь, на сайте.

Говоря о том, что такое хайп, невозможно обойти стороной термин scam. В переводе с английского, scam — это мошенничество, обман, но в сфере инвестиций это определение используется, когда хайп перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. Такую ситуацию называют скамом, а проект — соскамившимся.

В июле 2021 года с огромным общественным резонансом закрылся проект ФИНИКО (FINIKO), заодно рухнула в цене и криптовалюта FNK. Общие потери вкладчиков достигают $350 млн. Можно ли это назвать скамом?

Схема работы любого хайп-проекта или финансовой пирамиды примерно одинакова. После запуска проекта инвесторы начинают делать вклады, у админов главная цель — отбить затраты на создание сайта и рекламу, и конечно что-то заработать сверху. Хороший админ дает заработать не только себе, но и многим участникам, тем больше, чем раньше вошедшим в проект. Жадный админ не дает выйти в профит никому из инвесторов, его задача — побыстрей собрать деньги, соскамить инвестпроект и запустить следующий.

Недавно мы запустили свой собственный Telegram-канал. Подписывайтесь. Там есть контент, которого нет и никогда не будет здесь, на сайте.

Скам хайп-проекта (scam HYIP)

Аналитики считают, что скам — это остановка выплат под любым объяснением. Есть основные ситуации, когда инвестиционный проект можно считать соскамившимся:

1. Серьезно нарушен регламент выплат
2. Платит не всем участникам, а выборочно, как правило людям с большими структурами, чтобы они дальше приглашали.
3. Совершает рестарт, то есть пытается продолжить работу путем списания прежних обязательств перед вкладчиками.
4. Посреди работы вводит правила, затрудняющие вывод средств. Например: «пригласите 3-х человек», «сделайте реинвест», «теперь только в течение трёх дней» или «отныне по согласованию администратора».

Инвестиционные проекты работают по одинаковому принципу и имеют схожие предскамные звонки. Если эти сигналы вовремя услышать, то можно успеть вывести средства перед самым скамом. Они, конечно, не гарантируют 100% скорый скам, но лучше перестраховаться, чем потом жалеть о потерях.

Когда наступит скам хайпа

Говоря о хайпах важно знать некоторые сигналы, вероятно, ведущие к скаму:

1. Агрессивная реклама. Вероятно, админ собирает максимум депозитов и планирует скамиться, так как после большого потока инвесторов наступает затишье, а проценты выплачивать нечем.
2. Внезапный рост страховки. В последнее время в хайп-проектах распространены страховки от хайп-мониторингов – частичное покрытие убытков инвесторов при скаме. Рост страховой суммы – по сути один из видов рекламы хайп-проекта, а о рекламе см. пункт 1.
3. Затруднение вывода средств, необходимость согласований, верификации и др. сложностей.
4. Изредка хайпы показывают объёмы инвестированных средств, выплат и заработка инвесторов. Трезво оцените эти цифры. Ниже на картинке приведен один из примеров. Видно, что сумма депозитов несколько превышает сумму выплат и заработка. Если разница растёт, проект живет. Если уменьшается, это сигнал к скаму. Если уверенно стремится к нулю, это уже не сигнал, это уже повод к действиям.

Недавно мы запустили свой собственный Telegram-канал. Подписывайтесь. Там есть контент, которого нет и никогда не будет здесь, на сайте.

Официальные причины скамов

Объявить инвестиционную компанию недействующей — отличная возможность официально оформить процедуру его закрытия. В этом случае можно рассчитывать на получение средств вкладчиков — основная идея скаммеров. Существует несколько наработанных схем, официальных причин, по которым чаще всегообъявляют scam и обогащаются чужими деньгами:

• Хакерская активность. Взлом аккаунтов участников системы и хищение их денег – правдоподобная и вполне реальная ситуация.
• Некомпетентность управляющего. Часто эфемерная причина неудачи, в результате которой и возникает скам, может зависеть от одного человека. Им становится управляющий финансист или трейдер.   

С каждым скамом вы будете опытнее и внимательнее, и в итоге вы либо разочаруетесь в этой сфере и уйдете проигравшим, либо станете опытным инвестором, у которого прибыль из рабочих проектов будет всегда перекрывать минусы скамов. Чтобы вероятность ваша попасть на скам была минимальной, распределяйте средства по разным хайпам, не пренебрегайте правилами инвестирования и следите за новостями проектов, изучите виды хайпов.

Что известно про ФИНИКО?

Безусловно, у Финико есть все черты типичной финансовой пирамиды. Компания по легенде была построена опытным трейдером, который умеет хорошо торговать и зарабатывать на бирже. Финико обещала высокий доход и привлекала значительные капиталы. Реальной деятельности не вела и покрывать выплаты планировала за счет новых вкладов.

Пока число вкладчиков и приток денег нарастает, пирамидо отлично работает и даже даёт возможность заработать людям. Но когда приток вкладов замедляется, возникают финансовые проблемы. В этот момент у владельцев есть выбор: или соскамить проект прямо сейчас или придумать новый способ привлечь вкладчиков. Так появляются идеи запустить криптомонету FNK (сравните с алгоритмом работы ранее известного CashBery и их монетой CashBeryCoin).

Далее возможны и другие способы привлечь вкладчиков, но и они в конечном итоге исчерпываются. В итоге остаётся один вариант - закрыть проект. Чаще всего это делают под предлогом хакерской атаки, мол, хакеры взломали сервер супер-успешной компании, и пожинают плоды её гениального создателя, увы, оставшегося не у дел. Иногда это делается настолько грамотно, что даже суд верит в правдивость атаки и оправдывает создателя пирамиды. Как будет с ФИНИКО? Посмотрим...

Пока же у ФИНИКО налицо все признаки финансовой пирамиды и классического скама. 1 июля 2021 года ЦБ признал ФИНИКО мошеннической организацией. Люди потеряли $350 млн. Чаще всего к моменту суда деньги прячутся так далеко и так надёжно, что судебные приставы просто не с состоянии до них добраться. Надеемся, что в случае с ФИНИКО хоть кому-то что-то удастся вернуть.

Недавно мы запустили свой собственный Telegram-канал. Подписывайтесь. Там есть контент, которого нет и никогда не будет здесь, на сайте.